什么叫单位净值、累计净值

什么叫单位净值、累计净值

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额。单位净值是基金的销售价格，也是基金申购和赎回的依据。

累计净值是指该基金自发行成立以来的净值，包括了分红、拆分份额等因素。累计净值可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作策略进行评估和比较。累计净值是基金的业绩指标之一，投资者可以通过比较不同基金的累计净值来判断其投资收益情况。

下面是对单位净值和累计净值的相关内容进行详细介绍：

1. 单位净值

单位净值可以理解为每一份基金的价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值 = （基金资产总值 基金负债） / 基金总份额。

单位净值是基金交易的基础，投资者在申购和赎回基金时，都是以单位净值来计算交易金额。

单位净值的变动取决于基金资产净值的变动，当基金的资产净值上涨时，单位净值也会相应上涨。

2. 累计净值

累计净值是基金的单位净值加上基金成立以来的分红收益，反映了基金自成立以来的总体收益情况。

累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

累计净值可以通过比较不同基金的累计净值来评估它们的长期表现，较高的累计净值代表基金的长期收益较好。

3. 基金单位净值计算公式

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额。

总净资产是基金的资产总值，基金份额是基金发行的总份额。通过这个公式可以计算出每一份基金的价值。

4. 基金累计净值计算公式

基金累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

累计净值是基金的单位净值加上基金成立以来的分红收益，反映了基金的历史表现和总体收益情况。

单位净值和累计净值是反映基金价值和收益情况的重要指标。单位净值是基金的销售价格，也是基金交易和估值的基础；而累计净值反映了基金自成立以来的总体收益情况，可以用来评估基金的长期表现。投资者可以通过比较不同基金的单位净值和累计净值来选择适合自己的投资产品。